В мае 2024 года Фрэнсис Могамби прибыл в США, выиграв лотерею Diversity Visa, программу, дающую людям со всего мира шанс получить статус постоянного жителя. Чуть более двух лет спустя кениец оказался в центре общенационального расследования предполагаемой схемы мошенничества с федеральной системой студенческой помощи. Об этом сообщает портал Qazaqyia.kz со ссылкой на издание BBC News.

19 октября 2026 года большое жюри в штате Небраска предъявило Могамби обвинения по пяти пунктам в краже государственных средств и пяти пунктам в aggravated identity theft (отягченной краже личных данных).

По версии прокуроров, в период с ноября 2025 по май 2026 года он вместе с сообщниками в Кении похищал личные данные граждан США и использовал их для фиктивной записи вымышленных студентов в американские колледжи.

После зачисления фиктивных студентов Могамби, как утверждается, перенаправлял их выплаты финансовой помощи себе, оставляя 30% и отправляя остаток сообщникам в Кении. По данным прокуроров, предполагаемый ущерб по его делу составил $20 000 (£15 000).

Согласно судебным документам, Могамби получал $2 000 в неделю и пытался завербовать еще одного человека в схему. Он якобы сказал этому человеку, что ему нужен бизнес, позволяющий обналичивать более крупные чеки без уплаты налогов.

Могамби был арестован вскоре после вынесения обвинительного заключения и содержится под стражей до суда.

Его дело является частью более широкого американского расследования под названием Operation Ghostbusters, касающегося предполагаемого использования украденных личных данных для зачисления фиктивных студентов в колледжи и получения федеральной финансовой помощи.

По словам американских властей, расследование на данный момент привело к пяти обвинительным заключениям, еще 40 расследований остаются открытыми. Сотни людей пострадали после того, как мошенники, как утверждается, похитили их личную идентифицируемую информацию (PII) и использовали ее для доступа к федеральной студенческой помощи.

Похищенная личная информация иногда продавалась онлайн за $4–$8, при этом мошенники нацеливались на малообеспеченных американцев, у которых никогда не было возможности посещать колледж.

На пресс-конференции 29 октября, где были объявлены первые обвинения в рамках расследования, помощник генерального прокурора Колин М. Макдональд, возглавляющий Национальный отдел по борьбе с мошенничеством Министерства юстиции, пообещал преследовать причастных.

«Если вы крадете деньги налогоплательщиков, если вы эксплуатируете программу, предназначенную для помощи студентам, мы полны решимости найти вас и привлечь к ответственности», — сказал он.

Министерство юстиции заявляет, что организаторы мошенничества используют так называемый «супер-интеллект», чтобы помещать фиктивных студентов в классы и выполнять курсовые работы, создавая впечатление, что они посещают колледж, и позволяя выплатам финансовой помощи продолжаться.

«Цель — держать фиктивного студента в школе как можно дольше. Семестр за семестром, семестр за семестром красть деньги у налогоплательщиков», — сказал Макдональд.

Но последствия выходят за рамки финансовых потерь, понесенных правительством США. Люди, чьи личные данные украдены, могут столкнуться с неожиданными долгами по студенческим кредитам, даже если они никогда не поступали в колледж.

«Его личность украдена, его кредитная история теперь под угрозой, и его имя стоит в счете», — сказал Макдональд, описывая последствия для одной из жертв.

Он также сказал, что почти треть заявителей в общественные колледжи Калифорнии в 2024 году была признана мошеннической.

Масштаб предполагаемого мошенничества значителен. Следователи выявили 830 840 потенциально мошеннических идентификационных номеров федеральной студенческой помощи, связанных с почти $130 млн (£97 млн) в сентябре и октябре 2026 года. Они рекомендовали Министерству образования отключить их.

Эта цифра представляет собой финансовую помощь, связанную с потенциально мошенническими учетными записями, а не подтвержденные потери.

«В одно мгновение деньги исчезают, часто за границей, в таких местах, как Кения», — сказал Макдональд.

Расследование также выявило предполагаемые финансовые связи между США и Кенией. В сентябре американские чиновники вылетели в Кению для работы с местными правоохранительными органами по вопросам экстрадиции, судебного преследования и возврата денег, предположительно украденных у американских налогоплательщиков.

При содействии кенийских следователей американские власти изъяли более $750 000 с криптовалютного счета, принадлежащего гражданину Кении, связанному с более широкой схемой. Министерство юстиции назвало это первым международным изъятием такого рода в Кении. Это изъятие не связано с индивидуальным делом Могамби.

В отдельном деле в Вирджинии прокуроры утверждают, что гражданин Кении получил более 700 мошеннических возвратов студенческой помощи на общую сумму около $1,44 млн (£1,07 млн). По меньшей мере $1,3 млн впоследствии были переведены через тысячи транзакций на счета в США и Кении.

Тем временем в Нью-Джерси троим предъявлены обвинения в том, что они выступали в качестве денежных мулов в схеме получения более $1 млн (£746 445) федеральной студенческой помощи.